三部门：金融机构不得与境外空壳银行建立代理行或者类似业务关系
时间：2025-08-04 20:21:31 阅读：
新修订的《反洗钱法》于2025年1月1日起正式施行。为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》现向社会公开征求意见。
《征求意见稿》指出，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时，应当获得董事会或者向董事会负责的高级管理层的批准。金融机构应当确保委托行对直接使用代理行账户的客户开展尽职调查，并能够应金融机构要求提供相关客户尽职调查信息。金融机构不得与空壳银行建立代理行或者类似业务关系，同时应当确保委托行不提供账户供空壳银行使用。