“818理财节”提前开闸！券商玩转AI，全周期陪伴时间再拉长
时间：2025-08-12 23:51:48 阅读：
目前恒泰证券、长城证券、中泰证券、华泰证券、东吴证券、广发证券、国金证券、国联民生证券、国泰海通证券、上海证券、光大证券等十余家券商均已启动818理财节相关活动。可以看到的是，各家券商不再满足于818当日冲刺，纷纷拉长战线，或提前预热，或提供更长周期的活动。这轮时间维度上的集体扩容，清晰指向券商在818理财节的战略重心从短期节点品牌宣传向持续陪伴转型。
广发证券坦言，近年来，券商行业正经历服务模式转型，逐渐从单一节点营销向投资全周期陪伴的战略升级。818理财节也将突破传统节点营销局限，升级为节点引爆+长期运营双轮驱动体系。将阶段性营销活动转化为持续性客户陪伴，实现营销价值与资产增值的良性双赢。
加速与AI深度融合
活动内容设置上看，在人工智能等新兴技术的深度渗透并重塑券商金融服务生态背景下，今年券商818理财节中，AI已成为高频出现的核心关键词。
投资人格测试、灵犀桌面机器人……国泰海通证券AI投资嘉年华就推出不少沉浸式AI互动体验服务。国金证券也透露，其818理财节2025国金造富节活动以AI财富升级计划为主题，创新推出国金MBTI投资人格测评，为后续的投资决策提供有力参考。此外，全场景智能顾问国金AI投顾，为投资者提供更高效的投资建议和调仓换股方案。
券商行业‘818理财节’正加速与AI的深度融合。广发证券对对此，王红英也认为，理财市场较为专业，一般投资者很难洞悉整个理财市场的收益和风险，而AI模型问答互动方式能够帮助投资者迅速掌握基础信息，辅助券商投顾。另外，AI技术也是拉开券商服务差距的重要竞争性工具，由于其技术需要大量的资金、科技人才投入，有较强AI功能的券商在对客户、市场的服务能力上可能更胜一筹。因此，AI也成为各家券商在818理财节中的热门工具。
互动服务趋向年轻化、场景化
今年券商818理财节热闹非凡，活动花样较往年明显增多，创新感、互动性与竞技性全面提升。比赛、竞猜、抽盲盒等玩法轮番登场，精准地捕捉到了年轻群体的喜好。
例如，民生证券金枝添富摇摇聚财将于8月18日正式上线。围绕摇钱树IP设计任务，游戏化串联App场景提升黏性。不仅如此，投顾服务升级，提供组合策略产品专属优惠及资深投顾陪伴式直播。此外，还为投资者准备双重福利环节。
民生证券表示，本次活动的创新聚焦于场景化交互与年轻化触达，以上变化基于两大动因，即客户结构趋于年轻化，要求玩法轻量化与即时反馈。此外，监管强化去噱头化，推动行业从流量竞争转向合规服务深化。
国联民生证券则将创新重心放在了决策产品与工具的优化上。国联民生证券表示，其此次活动的突出亮点在于决策工具的低折扣+提佣模式，相比去年，推出了新品波段掘金。以上调整一方面受低门槛获客及投顾产品灵活付费模式普及的市场环境驱动。另一方面，客户需求则聚焦于低成本验证收益增强买卖提醒，要求产品不仅操作简便，而且与客户实际收益和使用场景深度绑定。今年活动，各券商不再局限于销售理财产品，而是构建覆盖资产配置—策略工具—投教内容的生态体系。
还有券商基于最新市场洞察，创新服务模式。据了解，广发证券突破了过往传统理财活动的单向输出模式，创新打造场景化全链路陪伴生态。不仅如此，首创券商社交化专业服务体系，创新性地融合专业投顾与社交互动。
广发证券指出，这些创新举措在王红英看来，新时代的年轻人活泼且好奇，这意味着券商对这类群体的市场开发需要更独特的场景，例如，契合Z世代年轻人喜欢社群互动的特点，券商可以设计更多具有竞争性的理财游戏，让年轻人更多学习理财知识，在社区进行互动。通过这些方式使营销场景从线下走到线上，尤其在数字化经济时代，通过线上开户、线上投顾服务构成券商的数字化生态。
国联民生证券表示，预计未来818理财节活动形式将更丰富，将技术赋能与场景融合，比如探索虚拟场景中的财富管理体验，利用虚拟直播间、3D资产配置等模拟工具，增强互动性与沉浸感。在活动内容上更注重客户投资的个性化与深度化，通过前置客户投资偏好测试及深度投教，细分客群精细化运营，提供更个性化的投资建议。
整体来看，券商818理财节打法的转变也折射出了行业脉动：从追求节点营销转向深耕长期陪伴，从同质化套路升级为对接不同投资者需求的智能化、个性化服务。而这场金融界的年度大戏，也正勾勒未来行业投顾及财富管理的新图景。